16 de octubre de 2026

Respuesta rápida: La debida diligencia debe aplicarse a toda contraparte que pueda representar un riesgo para la organización: clientes, proveedores, contratistas, distribuidores, intermediarios, socios, inversionistas y beneficiarios finales. Según la Circular Externa 100-000020 de 2026, la profundidad del análisis debe ser proporcional al nivel de riesgo. Una de las preguntas más frecuentes en cumplimiento es:

Respuesta rápida: La debida diligencia de contrapartes es el proceso mediante el cual una organización adopta medidas para conocer a sus clientes, proveedores, contratistas, aliados e inversionistas, sus operaciones, sus negocios jurídicos y el volumen de sus transacciones. Según la Circular Externa 100-000020 de 2026, es uno de los pilares del SAGR. Las organizaciones dedican

Respuesta rápida: La Circular Externa 100-000020 de 2026 actualizó y unificó la Circular Básica Jurídica, derogó la Circular 100-000016 de 2020 y, en su Capítulo IX, adoptó un enfoque integrado de autocontrol y gestión de los riesgos LA/FT/FPADM y C/ST. Para implementarlo conviene seguir cinco fases: obligatoriedad, gobierno, diseño, aprobación y registro, y debida diligencia

Respuesta rápida: El objetivo principal de la debida diligencia es conocer adecuadamente a las personas y organizaciones con las que una empresa hace negocios, para tomar decisiones informadas y gestionar los riesgos antes de que se conviertan en problemas. No busca impedir los negocios: busca protegerlos. Imagine que está a punto de firmar un contrato

Respuesta rápida: Una Persona Expuesta Políticamente (PEP) es quien, por su cargo, función o nivel de influencia, está expuesta a mayores riesgos de corrupción, conflictos de interés o uso indebido de recursos públicos. Ser PEP no es motivo de exclusión: exige una debida diligencia más profunda. El Decreto 830 de 2021 amplió el alcance del

Respuesta rápida: Desde la Circular Externa 100-000020 del 2 de julio de 2026, SAGRILAFT y PTEE dejaron de ser dos sistemas independientes. La Superintendencia de Sociedades los reunió en un solo modelo: el SAGR (Sistema de Autocontrol y Gestión de Riesgos LA/FT/FPADM y C/ST), que gestiona de forma integrada lavado de activos, financiación del terrorismo,

Respuesta rápida: El SAGR (Sistema de Autocontrol y Gestión de Riesgos LA/FT/FPADM y C/ST) es el modelo integrado que la Circular Externa 100-000020 del 2 de julio de 2026 adoptó para gestionar, en un solo marco, los riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva, corrupción

Respuesta rápida: Para elegir una firma consultora de cumplimiento en la industria de alimentos en Colombia, busque un equipo con experiencia en el sector, que entienda su operación, proponga soluciones prácticas, acompañe la implementación y cubra varias áreas de cumplimiento. Interpretar la norma es solo el punto de partida. Las empresas de alimentos trabajan en

Respuesta rápida: No. El KYC (Know Your Customer o «Conozca a su Cliente») identifica y verifica quién es una persona o empresa. La debida diligencia va más allá: analiza el beneficiario final, el origen de los recursos, los vínculos con Personas Expuestas Políticamente (PEP) y los antecedentes reputacionales para entender qué riesgo representa esa contraparte.