Por: Área de Comunicación y Formación
En el mundo del compliance los monitoreos juegan un papel crucial en la prevención de riesgos relacionados con el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la corrupción; ahora, en el contexto de los programas SAGRILAFT y PTEE, los monitoreos no solo son una obligación regulatoria, sino también una práctica esencial para proteger la integridad y reputación de las empresas.
¿Qué son los Monitoreos en SAGRILAFT y PTEE?
Los monitoreos son procesos continuos de supervisión y revisión de las actividades y relaciones de la empresa con terceros, como proveedores, clientes y socios comerciales. Estos procesos buscan identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados con el lavado de activos, la financiación del terrorismo y prácticas corruptas.
Importancia de los Monitoreos
- Detección Temprana de Riesgos: Los monitoreos permiten identificar actividades sospechosas o comportamientos anómalos que puedan indicar riesgos potenciales, permitiendo a la empresa actuar de manera proactiva.
- Cumplimiento Regulatorio: Aseguran que la empresa cumple con las normativas locales e internacionales, evitando sanciones y multas.
- Protección de la Reputación: Ayudan a mantener una buena imagen corporativa al evitar asociaciones con terceros que puedan dañar la reputación de la empresa.
- 4. Mejora en la Toma de Decisiones: Proveen información actualizada y relevante sobre los terceros, facilitando decisiones estratégicas y bien informadas.
- Fomento de una Cultura Ética: Refuerzan los valores de transparencia y ética dentro de la organización.
Responsables de los Monitoreos
En una empresa, la responsabilidad principal de llevar a cabo los monitoreos recae en el oficial de cumplimiento, quien debe asegurarse de que se implementen y se sigan adecuadamente los procedimientos de supervisión y revisión. Sin embargo, es fundamental que exista una colaboración estrecha con otras áreas como compliance, finanzas, legal y auditoría interna. La alta dirección también juega un papel crucial al respaldar y promover una cultura de compliance en toda la organización.
Mejor Época para Implementar los Monitoreos
Los monitoreos deben ser un proceso continuo y no limitarse a una época específica del año. Sin embargo, hay momentos clave en los que intensificar los monitoreos puede ser especialmente beneficioso:
– Actualización Anual de Evaluaciones de Riesgo: Realizar una revisión integral anual para actualizar los perfiles de riesgo y ajustar los controles.
– Cambios Significativos en la Regulación: Ante cambios normativos importantes, es crucial ajustar los monitoreos para asegurar el cumplimiento.
– Eventos Corporativos Relevantes: Como fusiones, adquisiciones o reestructuraciones internas, que pueden alterar significativamente el perfil de riesgo de la empresa.
Al establecer un sistema robusto de monitoreos, las organizaciones no solo protegen su integridad y reputación, sino que también fomentan una cultura de transparencia y ética que permea todos los niveles. Con la colaboración de múltiples áreas y el respaldo de la alta dirección, los monitoreos continuos se convierten en una herramienta estratégica que potencia la sostenibilidad y el crecimiento de la empresa en un entorno cada vez más exigente.
En Lemaitre Consultores podemos asesorarte en este y otros procesos de relacionamiento con terceros, debidas diligencias, implementación y fortalecimiento de programas.