Curso Debida Diligencia
La Debida Diligencia ha evolucionado de un proceso de validación en listas a un mecanismo integral de gestión de riesgos que permitirá identificar, evaluar y monitorear riesgos asociados a clientes, proveedores, contratistas, colaboradores, accionistas y demás terceros.
En Lemaitre Consultores desarrollamos este curso incorporando los lineamientos más recientes de la regulación colombiana, los principios del Enfoque Basado en Riesgo (EBR) y las mejores prácticas implementadas en procesos reales de Debida Diligencia apoyados por herramientas tecnológicas.
Los participantes aprenderán a diseñar, ejecutar y supervisar procesos de Debida Diligencia alineados con la regulación local colombiana y programas de cumplimiento, integrando análisis documental, financiero, reputacional y de monitoreo continuo.
Contenidos que aprenderás
- Concepto y evolución de la Debida Diligencia.
- Enfoque Basado en Riesgo (EBR).
- Tipos de Debida Diligencia: Simple, Básica e Intensificada.
- Responsabilidades dentro del proceso
- Factores de riesgo exigidos por la normativa.
- Niveles de riesgo.
- Acciones dependiendo el nivel de riesgo identificado
- Campos mínimos obligatorios en los formularios de conocimiento de la contraparte.
- Terceros relacionados con la contraparte (incluidos Beneficiarios Finales y Personas Expuestas Políticamente).
- Declaración de origen de fondos.
- Tratamiento de datos personales.
- Documentación soporte por tipo de contraparte
- Validación documental.
- Listas vinculantes y restrictivas.
- Ampliación de información de PEP nacionales, extranjeros e internacionales.
- Investigación en fuentes abiertas.
- Identificación y documentación de hallazgos
- Lectura práctica de estados financieros.
- Señales de alerta financieras.
- Casos prácticos
- Identificar señales de alerta.
- Construcción de alertas.
- Hallazgos relevantes.
- Metodologías de escalamiento.
- Debida Diligencia Intensificada.
- Casos prácticos de toma de decisiones.
- Construcción de informes ejecutivos.
- Documentación de toma de decisiones.
- Casos reales
- Frecuencias de actualización.
- Monitoreo de terceros.
- Seguimiento durante la relación comercial.
- Uso de herramientas tecnológicas.
- Inteligencia Artificial aplicada a Compliance y Debida Diligencia
¿A quién va dirigido?
- Oficiales de Cumplimiento
- Líderes de Procesos de compras, comerciales, recursos humanos
- Analistas de Debida Diligencia
- Analistas de Riesgos
- Equipos de Compliance
- Gerentes y directivos que aprueban vinculaciones de terceros
Ten en cuenta que...
- La regulación exige que la Debida Diligencia se ejecute bajo un Enfoque Basado en Riesgo y no únicamente mediante validaciones documentales.
- La identificación del Beneficiario Final, las validaciones reputacionales y el monitoreo continuo son hoy elementos fundamentales para una adecuada gestión del riesgo de terceros.
Nuestra Metodología
- Basada en casos reales
El programa se construye a partir de experiencias prácticas de implementación de SAGRILAFT, PTEE y procesos de Debida Diligencia en diferentes sectores económicos.
- Visión integral del riesgo
Integra variables regulatorias, financieras, reputacionales, operativas y tecnológicas dentro de una única metodología de análisis.
- Aplicabilidad inmediata
Los participantes aprenderán a diseñar formularios, metodologías de segmentación, esquemas de escalamiento e informes de manera práctica y sencilla.